Estrategias para optimizar el pago de impuestos en EE.UU.

Optimizar el pago de impuestos no solo reduce la carga fiscal, sino que permite disponer de ese capital para el crecimiento de tu empresa en Estados Unidos. Te presentamos estrategias clave que utilizan varios de nuestros empresarios para sacar el máximo provecho de los beneficios fiscales, además de cómo podemos guiarte para optimizar los procesos de planificación y gestión tributaria en 2025.

1. Aprovecha las deducciones y créditos fiscales disponibles

Estados Unidos ofrece numerosas deducciones y créditos fiscales que pueden ayudar a reducir significativamente los impuestos empresariales. Algunos de estos beneficios incluyen:

• Deducciones por gastos operativos: Desde alquileres y compra de equipos, hasta viaticos y suministros, son muchos de los costos operativos pueden deducirse.
• Créditos fiscales: Hay créditos para investigación, desarrollo y contratación de personal. Estos son beneficios que se traducen en ahorros directos y efectivos.

Contar con un CPA (contador público) o un asesor es esencial para identificar los créditos y deducciones que aplican específicamente a tu negocio. En Prodezk te ayudamos a maximizar estos beneficios, preparamos y presentamos tu declaración de impuestos y otras obligaciones empresariales para que tu empresa cumpla con todas las normativas federales y estatales (descubre los cambios clave para la temporada de impuestos 2025 en Estados Unidos).

2. Revisa y ajusta tu retención de impuestos

Asegúrate de revisar la retención de impuestos de manera periódica. Si estás pagando más de lo necesario, podrías reducir la retención y utilizar esos recursos para inversiones o gastos urgentes. Igualmente, evitar el pago insuficiente te ayudará a reducir el riesgo de multas al momento de presentar tus impuestos.

3. Estructura fiscal adecuada para tu negocio

La estructura que elijas, ya sea una LLC, S-Corp, o C-Corp-afecta directamente el tipo y monto de impuestos a pagar. Por ejemplo:

• LLC: Las LLC no pagan impuestos a nivel corporativo. Los ingresos y pérdidas se transfieren al propietario, y se informan en su declaración de impuestos personal utilizando el Formulario 1040 o 1040NR según corresponda. Los tipos impositivos oscilan entre el 10% y el 37%, en función de los ingresos.
• S-Corp o C-Corp: La tasa de impuesto federal corporativo es del 21%. Esta tasa se aplica a los ingresos netos de la corporación, después de deducir todos los gastos permitidos.

4. Planifica los pagos estimados de impuestos

El IRS le exige a la mayoría de las empresas que realicen los pagos estimados de impuestos en los primeros 3 meses del año. Realizar estos pagos evita intereses y multas al finalizar el periodo. La planificación adecuada de estos pagos permite un mejor control del flujo de caja y te prepara para obligaciones futuras.

5. Implementa planes de retiro y beneficios para empleados

Ofrecer planes de retiro a los empleados no solo atrae talento, sino que también permite deducciones fiscales significativas. Al abrir un plan 401(k) o similar, reduces el ingreso imponible de tu empresa y también obtienes beneficios como empresario

6. ¿Cómo podemos ayudarte a reducir tus impuestos?

En Prodezk, te apoyamos en cada paso del camino, desde la elección de la estructura empresarial más favorable hasta la planificación de tus impuestos. Con nuestro equipo, optimizarás tus ahorros fiscales sin descuidar el cumplimiento de tus obligaciones tributarias en Estados Unidos durante el 2025.

¿Listo para optimizar tus impuestos en EE.UU.?

Contáctanos para una asesoría personalizada y empieza a ahorrar desde hoy.