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El sistema fiscal estadounidense consta de múltiples niveles que afectan a particulares y empresas. Para quienes emigran o desean operar legalmente, es crucial saber cómo calcular los impuestos en EE.UU. para evitar errores y cumplir con la normativa.
Los impuestos federales son gestionados por el Servicio de Impuestos Internos (IRS) y se aplican a todos los ciudadanos y residentes de Estados Unidos. El principal impuesto es el impuesto federal sobre la renta, que utiliza un sistema de tramos progresivos. En 2025, los tipos impositivos oscilan entre el 10% y el 37% en función del nivel de ingresos.
Los Estados gestionan los impuestos de forma diferente:
Por tanto, el lugar donde vive y trabaja influye mucho en el cálculo de sus impuestos.
El impuesto sobre las ventas no es un impuesto federal. Cada estado y localidad fija su propio tipo. Este impuesto se aplica a los bienes y a algunos servicios en el momento de la compra. En estados como Tennessee, puede superar el 9,5%.
A continuación se explica cómo calcular correctamente los impuestos en función del tipo de ingresos o gastos:
Si trabaja por cuenta ajena, su empleador retiene impuestos de su nómina. Para determinar cuánto le retienen:
Ejemplo:
Si trabaja por cuenta propia, declare sus ingresos mediante el formulario 1040-SE:
Los pagos trimestrales de impuestos no son automáticos y dependen del nivel de ingresos.
Antes de comprar, compruebe el tipo impositivo de su estado. Ejemplo:
Visite taxfoundation.org para conocer los tipos impositivos específicos de cada estado.
Sólo se gravan a ese tipo los ingresos comprendidos en cada tramo. Ejemplo (soltero, 2025):
El tipo efectivo en este caso sería de ~13,5%.
Aplicaciones como QuickBooks, Keeper Tax y TaxAct permiten hacer un seguimiento en tiempo real de los ingresos y las proyecciones fiscales.
Muchos nuevos residentes asumen que sólo se aplica el impuesto federal. Sin embargo:
Consejo Prodezk: Utilice calculadoras de impuestos locales como Prodezk y confirme con el departamento de impuestos de su estado.
Evite pagar de más solicitando las deducciones habituales:
Consejo Prodezk: Considere si le convienen más las deducciones estándar o las detalladas.
Saber cuándo declarar impuestos es tan importante como saber cuánto pagar.
Prodezk ofrece:
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1. Soy nuevo en EE.UU., ¿cómo calculo mis impuestos?
Utiliza las herramientas del IRS y habla con un asesor bilingüe como Prodezk para una revisión personalizada.
2. ¿Cómo calculo los impuestos de mi nómina?
Consulte su W-4 y utilice una calculadora de retenciones. Los empresarios deducen los impuestos automáticamente.
3. ¿Qué ocurre si no presento la declaración o no pago correctamente?
Podría enfrentarse a sanciones del IRS, intereses o acciones de cobro. Presente y pague siempre a tiempo.
4. ¿Debo pagar impuestos estatales y federales?
Depende de su estado. Estados como Florida no gravan los ingresos; otros sí. Compruébelo siempre.
5. ¿Qué desgravaciones fiscales puedo obtener como inmigrante o autónomo?
Entre las posibles deducciones están los gastos de educación, guardería y oficina en casa.
6. ¿Puedo presentar y pagar impuestos en español?
Sí. El IRS tiene recursos en español y Prodezk proporciona servicios bilingües completos.
Calcular los impuestos en EE.UU. puede parecer complejo, pero con la orientación y las herramientas adecuadas, puede evitar errores costosos y cumplir la normativa.
Tanto si trabaja por cuenta ajena, como si es autónomo o está poniendo en marcha un negocio, conocer sus obligaciones fiscales demuestra profesionalidad y credibilidad financiera.
Hable hoy mismo con un asesor de Prodezk para obtener una hoja de ruta totalmente bilingüe para registrar su empresa y optimizar sus impuestos en EE.UU.
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